Овердрафт (короткостроковий кредит бану) в BAS Малий бізнес

Розглянемо як відобразити овердрафт в програмному продукті BAS Малий бізнес. Що таке ОВЕРДРАФТ?- якщо простими словами, це короткостроковий кредит, який може бути застосований , коли сума платежу перевищує залишок коштів на рахунку.

На приклад, на рахунку в наявності 250 гривень, а сума платежу за платіжним дорученням складає 500 гривень. Не дивлячись на це- банк перераховує повну суму у 500 гривень, при цьому на рахунку залишається «-250» гривень.

Розглянемо Приклад

Організація «Одеські меблі» має сплатити передплату за товар у розмірі 200000 грн. На рахунку організації всього 80500 грн.

За умовами договору за відкриття овердрафту сплачена комісія 300 грн.

Етапи відображення операції:

1. Перерахування комісії банку.

На цьому етапі створюємо документ Витрата з рахунку з типом операції «Комісія банку» (Рис.1)

Рис 1. – Оплата комісії банку

2. Оплата постачальнику

В системі ведеться контроль залишків при проведенні. Тому попередньо потрібно вимкнути його. Таким чином ми зможемо провести документ оплати в «-». (Для вимкнення перейдіть в меню «Функції для технічного спеціаліста»- Рис.2).

Рис 2. – Вимкнення контролю залишків

Наступний крок- оплата постачальнику (Рис.3).

Рис 3. – Оплата постачальнику

Після цієї оплати обов’язково вминаємо опцію «Контролювати залишки при проведенні». Як наслідок ми отримуємо від’ємний залишок на банківському рахунку. (Рис. 4)

Рис 4. – Від’ємний залишок на рахунку

Подальше закриття від’ємного залишку на рахунку відбувається шляхом надходження коштів на рахунок.

Щоб навчитись користуватись системою та зрозуміти принципивзаємозв’язки запрошуємо на курс Оперативне управління компанією за допомогою прикладного рішення “BAS Малий бізнес”

Записатись на консультування або замовити демонстрацію ви можете за посиланням Впровадження програм BAS – Вартість, строки та переваги від Проком (csoprocom.com.ua) .